Perencanaan keuangan adalah proses untuk mencapai tujuan keuangan kita dengan pengaturan keuangan yang tepat. Tujuan keuangan kita bisa berupa membeli rumah baru, mempersiapkan pendidikan anak, ataupun merencanakan pensiun.

Perencanaan keuangan mengembangkan dan mengimplementasikan secara total dan terkoordinasi perencanaan seseorang untuk mencapai tujuan keuangannya secara menyeluruh. Namun sebenarnya perencanaan keuangan pribadi itu artinya sesederhana namanya, yaitu melakukan perencanaan keuangan untuk mencapai kebutuhan pribadi. Hal ini menyentuh hampir semua aspek dari kehidupan orang tersebut, termasuk keluarganya.

Ada 6 bagian dalam perencanaan keuangan yang perlu diperhatikan oleh tiap individual untuk mencapai tujuan keuangan, antara lain:

1. Perencanaan Proteksi/Asuransi (insurance planning)
2. Perencanaan Investasi (investment planning)
3. Perencanaan Pensiun (retirement planning)
4. Perencanaan Pendidikan Anak (education planning)
5. Perencanaan Pajak Penghasilan (income tax planning)
6. Perencanaan Warisan (estate/will planning)